Мошенничеством в РФ считается предусмотренное 159 статьей УК экономическое преступление, которое состоит в присвоении чужой собственности (денежных средств, материальных прав) путем введения потерпевшего в заблуждение или с помощью обмана.
Уголовные дела по факту мошенничества возбуждаются по заявлению граждан, которые предъявляются в органы внутренних дел лично либо на официальный сайт правоохранительного органа.
Что делать, если стали жертвой мошенников
Если человек понимает, что стал жертвой мошенничества, не стоит пытаться самостоятельно разобраться с аферистами. Такие действия могут подпадать под статьи Уголовного или Административного кодексов и навредить самой жертве. Для наказания мошенников необходимо как можно раньше обратиться в правоохранительные органы.
Мошенники действуют по разным схемам и единый механизм действий в борьбе с ними определить нельзя. Однако при подозрении обмана жертва обязана обезопасить себяу и собрать как можно больше подтверждений факта мошенничества:
Обратите внимание!
- Нельзя избавляться от документов, чеков, банковских выписок, которые были получены.
- Все переговоры с мошенниками необходимо записывать, а переписку сохранять. Если общение с жуликами не предполагает документальных следов, необходимо привлекать свидетелей.
- Необходимо потребовать от мошенников документацию о фирме, компании, организации от лица, которых они действуют.
Эти данные послужат доказательствами и помогут взыскать с аферистов в суде украденную сумму, а также получить компенсацию за причиненный моральный вред. Если мошенничество связанно с передачей личных данных — банковских счетов, карты, перевода средств — необходимо как можно быстрее обратиться в банк для смены паролей и повысить защиту.
Факт мошенничества легче предупредить, чем выявить и доказать. Поэтому важно быть начеку:
- не доверять непроверенным людям и компаниям;
- собрать максимум информации о новых деловых партнерах в открытых источниках;
- требовать документы, подтверждающие полномочия незнакомых людей, представляющихся сотрудниками организации;
- все передачи денег необходимо оформлять документально;
- нельзя передавать третьим лицам личные данные, информацию о паролях, кодах, номерах счетов.
Чтобы доказать факт мошенничества недостаточно наличия похищенных средств или имущества, важно выявить намеренное желание одной из сторон обмануть другую. Если мошенники путем придуманной акции и дальнейшей выгоды для клиента взяли с него определенную сумму и не вернули ее, мошенническими действия будут считаться, если доказать, что жулики изначально не собирались возвращать взятые деньги.
В законодательстве мошенничество разделяют по тяжести преступления, наличию отягчающих обстоятельств и видам. Доказанное мошенничество может подпадать как под статьи Административного, так и Уголовного кодексов. При нанесении ущерба на сумму:
- до 1000 рублей — грозят принудительные общественные работы до 50 часов или админарест до 15 суток, а также штраф в пятикратном размере ущерба, но не менее 1 тысячи рублей;
- до 2500 рублей – штраф не менее 3 тысяч рублей, арест от 10 до 15 суток, либо работы до 120 часов.
Если средства не были похищены, но имуществу пострадавшего нанесен материальный урон, то эти действия подпадают под статью 7.27.1 КоАП, которая предполагает штраф не менее пяти тысяч рублей.
Если мошенники завладели имуществом на сумму более 2500 рублей, их действия подпадают под статьи 159-159.6 Уголовного кодекса, согласно которому мошенничество это хищение или приобретение права на владение имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенничество с причинением ущерба:
- особо крупного – более 20 миллионов
- крупного – более 3 миллионов;
- значительного – более 10 тысяч;
В зависимости от суммы ущерба, мошенничество наказывается:
- лишением свободы до 2 лет;
- ограничением свободы до 2 лет или арестом до 4 месяцев;
- обязательными работами исправительными работами, или принудительными работами;
- штрафом до 120 тысяч рублей или до размера годового дохода злоумышленника.
Также наказание и виды мошенничества в УК разделяют по статусу правонарушителей:
- группой лиц;
- с использованием профессиональных полномочий;
- в предпринимательской сфере – намеренное невыполнение обязательств по договору.
Максимальное наказание таких преступлений – срок до 10 лет или штраф до 1 миллиона рублей.
Для физического лица, совершившего мошенничество в этих сферах кредитования, страхования и иных штраф может составить до 120 тысяч рублей, а если преступление совершено по сговору кругом лиц и ущерб превышает 6 миллионов, им грозит до 10 лет заключения.
Воевать с мошенниками в Москве будет Управление «М»
В разгар экономического кризиса в Москве расцвели группировки мошенников, поэтому главк столичной полиции решил бросить на них новое спецподразделение. В МУРе создаётся управление с литерой «М», в которое войдут все бывшие профильные отделы угрозыска. Оперативники будут бороться с высокотехнологичными аферами, с мошенничеством в социальной и банковской сфере, на рынке недвижимости. В управление наберут лучших из лучших: в течении двух месяцев служба собственной безопасности и кадровики ГУ МВД по Москве будут просеивать оперативников МУРа, которые захотят служить в «М». Лайф разбирался, что такое Управление «М» и с какими мошенниками ему предстоит бороться.
Источник Лайфа в спецслужбах рассказал, что в МУРе началась масштабная реорганизация. Бывшая 4-я Оперативно-разыскная часть (ОРЧ) теперь станет костяком нового подразделения — Управления «М». Самих оперативников ОРЧ теперь ожидает служебное «чистилище».
— Сотрудники ОРЧ выведены за штат, а тем из них, кто показал себя с положительной стороны, предложены должности в новом управлении. Формально 4-я ОРЧ реорганизуется в 3-ю и будет называться Управление «М», — рассказал Лайфу источник.
Оперативники, не получившие такого предложения, должны будут найти себе работу или перевестись в другие подразделения ГУ МВД по Москве. На всё про всё им дали два месяца.
Новое управление объединит все подразделения столичной полиции, которые боролись с мошенничеством. В составе «М» будут отделы по основным видам мошенничества: квартирным, финансовым, банковским, в социальной и высокотехнологичной сфере.
— Точное число отделов и их названия пока не утверждены окончательно, — рассказал Лайфу источник.
Что касается руководства нового управления, то, по информации Лайфа, его может возглавить бывший замначальника полиции Алтайского края, полковник Пётр Шмера. Сейчас он — замглавы МУРа.
Поводом для создания в МУРе нового управления стала ситуация с мошенничествами в Москве. В апреле 2021 года замглавы МУРа Станислав Тяпкин признался, что с начала года было зарегистрировано уже более 3 тыс. различных афер. Это почти на 20% больше уровня 2015 года. Мошенники процветают: за 2015 год — почти 20 тыс. преступлений. По сравнению с 2014 годом рост составил 32%. Это только те аферы, о которых стало известно оперативникам из заявлений пострадавших людей.
Причина всплеска афер сыщикам угрозыска понятна — экономический кризис. Люди стараются на всём экономить, чем пользуются мошенники, пытаясь заработать на их жадности, доверчивости и простоте.
По наблюдениям сыщиков угрозыска, почти половина афер в Москве связаны с высокими технологиями — фальшивые сайты, интернет-магазины, мобильная связь, сайты бесплатных объявлений. На последних площадках жулики совершили около 1,5 тыс. афер.
Самыми популярными у мошенников разводами остаются спектакли с попавшими в беду родственниками, звонки якобы от банка о блокировке карты или подозрительном списании денег, снятие порчи, лечение, помощь по решению проблем с уголовными делами и проверками, рассказал Лайфу один из сыщиков угрозыска.
Традиционно больше всего денег люди теряют в аферах, связанных с недвижимостью. В 2015 году в Москве было зарегистрировано почти 250 афер. Это и подделка документов и продажа-покупка квартир через фальшивых родственников и наследников.
— К сожалению, стали популярны схемы фактически легального захвата чужого жилья, когда мошенники сначала покупают долю в квартире, на этом основании заселяют туда алкоголиков, наркоманов или больных людей, которые делают жизнь соседей невыносимой, — рассказал Лайфу один из сыщиков угрозыска.
По его словам, дело заканчивается тем, что соседи вынуждены выкупать эту долю по завышенной цене или сбегать из квартиры, продавая свою долю с огромным дисконтом. Впрочем, столичные полицейские научились ловить мошенников, возбуждая дела по статье «Принуждение к сделке».
По словам оперативников, в Москве по-прежнему много жертв телефонных «разводов». В 2015 году их было зарегистрировано более 4,2 тыс. Этим традиционно занимаются арестанты СИЗО и заключённые в колониях. Для этого им нужен лишь мобильный телефон. По одной сим-карте совершается несколько звонков, после чего она меняется на другую. Популярными остаются спектакли с якобы попавшими в беду родственниками. Зэки в произвольном порядке обзванивают номера, а когда натыкаются на голос пожилого человека, то представляются сыном и просят срочной помощи. Например, говорят, что его задержали с наркотиками, при совершении другого преступления или ДТП. Трубка передаётся «следователю», который просит от нескольких тысяч до десятков и сотен тысяч рублей, чтобы не возбуждать дело. Деньги передаются безналичным путём через платёжные системы.
В последнее время аферисты рассылают на мобильные телефоны сообщения якобы от службы безопасности Сбербанка о том, что пластиковая карта клиента заблокирована или по ней произошло несанкционированное списание средств. Когда человек им перезванивает, мошенники под видом дополнительной защиты банковской карты выясняют все данные и списывают деньги.
По подобным схемам работают мошенники с сайтов бесплатных объявлений о продаже автомобилей, с помощью различных схем вынуждая потенциальных покупателей или продавцов раскрывать данные банковских карт.
Оперативники говорят, что в последние годы аферисты воруют деньги или данные банковских карт, создавая клоны различных интернет-магазинов. Внешне они похожи на легальные магазины, но с другими контактными телефонами и расчётными счетами. Когда клиент выбирает и оплачивает товар, его деньги утекают к мошенникам.
Целые группировки мошенников работают по старикам. Например, мошенники выясняют в поликлиниках фамилии и адреса пенсионеров, находят их телефоны по базам данных, после чего звонят им и представляются врачами. Старикам говорят, что якобы пришли результаты их анализов и им поставили страшный диагноз. После чего они предлагают перевести деньги на дорогостоящие лекарства.
На этот же контингент охотятся экстрасенсы и колдуны. Они обзванивают потенциальных клиентов и предлагать им купить защитные амулеты или снадобья.
В другом случае аферисты под видом представителей мэрии Москвы или Правительства России выходят на ветеранов войны и говорят, что правительство приняло решение выплатить всем родившимся в военное время людям по 2 млн рублей. Чтобы получить эти деньги, необходимо уплатить подоходный налог, переведя его на специальный счёт.
Москва всегда была привлекательным городом для мигрантов, чем также пользуются аферисты. Под вывесками липовых фирм по трудоустройству или агентств недвижимости они дают рекламу в регионах. Мигранты платят им деньги за несуществующие квартиры и рабочие места.
Как правильно составить заявление
Заявления во все органы правопорядка разрешается писать от руки и в свободной форме. Однако следует учитывать, что язык написания должен соответствовать деловому стилю, быть понятным, фразы четко сформулированные. Необходимо избегать ругательств – заявления с нецензурной бранью и оскорблениями полиция имеет право не рассматривать. Также не принимаются анонимные обращения. Необходимо указать правильное и полное название органа, в который обращается гражданин. Изложение дела должно вестись в хронологическом порядке.
Заявление должно содержать:
- «шапку» — в верхнем правом углу указывается точное название отделения полиции и данные обращающегося: Ф.И.О., адрес регистрации, контакты;
- название – заявление на возбуждение уголовного дела;
- «тело» — в хронологическом порядке излагается суть произошедшего. Обязательно указать: дату и место происшествия, точную сумму хищения, известную информацию о преступниках;
- просьба – необходимо обратиться с конкретным заявлением: начать следственные действия по изложенным фактам, найти и наказать виновных, выяснить обстоятельства, и так далее;
- перечень документов и других доказательств – к заявлению прикладываются все копии имеющихся документальных подтверждений, записи переговоров, переписку и другие возможные доказательства;
- свидетели – если жертва может указать Ф.И.О. свидетель преступления;
- заявитель указывает, что ознакомлен со статьей 306 УК РФ — предоставление ложных сведений и ответственности за это;
- дата и подпись.
Для упрощения можно заполнить готовую форму заявления, бланк можно взять непосредственно при обращении.
Когда стоит писать заявление о мошенничестве
С каждым годом появляются новые схемы и виды мошеннических действий, в результате которых потерпевшие остаются без своего имущества. Мошенники – одни из самых высокообразованных преступников среди всех представителей преступного мира. Это люди с высшим образованием, которые хорошо разбираются в законах, финансах и психологии людей.
Данная категория преступников не обладает моральными принципами, ими движет лишь жадность. Такие люди умеют внушать доверие, вызывать жалость, перевоплощаться в разных персонажей и быстро реагировать на изменение внешних обстоятельств.
Основными аферами мошенников являются:
- Просьбы перевести денежные средства на чужой телефон, банковскую карту, завуалированные под видом помощи больному человеку;
- Сбор денежных средств для личного обогащения под видом благотворительности;
- Выдача себя за представителя государственных служб, медицинского или социального работника, сотрудника жилищных организаций или пенсионного фонда с целью выманивания денег;
- Обман граждан с целью переписи на имя мошенника недвижимости;
- Затягивание граждан в секты и финансовые пирамиды для обогащения преступной фирмы;
- Продажа товаров с неофициальных сайтов, которым приписываются оздоровительные свойства (сайты с магическими амулетами, кольцами, браслетами) либо оказание дорогостоящих магических услуг.
Нередки случаи, когда с банковских карт граждан пропадают денежные средства. Не стоит тянуть с обращением в полицию, если:
- вам намеренно сообщили о наступлении опасных для вас или ваших родственников обстоятельств и в результате вы перевели преступнику деньги;
- у вас взяли в долг большую сумму денег и не собираются возвращать;
- с вами заключили невыгодный для вас договор — в момент оформления сотрудничества вам не сообщили важные условия сделки, скрыли неблагоприятные обстоятельства (покупка квартиры с обременением, с зарегистрированными лицами и т.д.);
- вы заказали и оплатили ненужную вам вещь по интернету и теперь не можете ее вернуть обратно;
- под действием обмана вы прописали в квартиру чужих людей и прочие схемы.
Чаще всего, преступники предоставляют ложную информацию о своем имени и фамилии, месте проживания, должности и скрывают истинные цели общения с потерпевшим.
Подача заявления в полицию
Для подачи заявления, необходимо обратиться в отделение полиции по месту жительства или совершения преступления. Если заявитель ошибся с юрисдикцией, то полиция самостоятельно направит поданное заявление в нужное отделение. Обращения граждан регистрируется, а заявителю выдается талон о получении с номером входящей регистрации. Документ может понадобиться в случае обращения в прокуратуру или суд по факту необоснованного отказа в возбуждении уголовного дела.
Обратите внимание!
Кроме полиции любой гражданин может обратиться в прокуратуру для защиты своих прав. Однако следует учитывать, что именно полиция ведет следственные действия. И если в первую очередь обратиться в прокуратуру, то там имеют право передать дело в МВД для расследования.
На рассмотрение заявление от гражданина полиции отводится 3 дня, а в более сложных делах срок может быть увеличен до 10 дней. Если правоохранители нашли в действиях указанных в заявлении состав преступления, то выносится постановление о заведении уголовного дела, назначается следователь.
ОШИБКА «СТАРЛЕЯ УЧАЕВОЙ»
У меня зазвонил телефон. Кто говорит? Мошенница. Это я понял с первой же фразы:
— Это вас беспокоят из главного управления МВД России. Старший лейтенант Учаева Елена Николаевна.
Звучит серьезно. Только вот неувязочка — просто «из управления» не бывает. Должно быть управление либо по территории, по региону, либо по профессиональному направлению — по вопросам миграции, например. Поэтому уточняю:
— Какого управления?
— Федерального, — уверенно говорит дама.
— А вы где? — не унимаюсь я.
— В Москве, на Петровке, 38, — демонстрирует эрудицию моя собеседница.
Снова неувязка. На Петровке, 38 находится никакое не «федеральное», а главное управление МВД по Москве.
Ладно, прерывать не будем, слушаем дальше — девушка то ли не понимает, что разоблачена, то ли просто идет напролом, в надежде, что, авось, выгорит.
— К нам поступил сигнал из службы безопасности Центробанка, что с вашего единого лицевого счета была зафиксирована попытка снятия крупной суммы, — сообщает «старлей Учаева» главную новость.
Подача заявления в суд
Обманутый гражданин может обратиться с иском в суд для возмещения убытков. Но если речь идет именно об ущербе, нанесенном в результате мошенничества, подавать заявление следует в промежуток между возбуждением уголовного дела и вплоть до момента удаления суда для принятия решения. В данном случае истец освобождается от уплаты госпошлины.
Решение суда по иску может быть принято вместе с приговором для подсудимого мошенника, или выведено в отдельное производство. Иск можно подать и после окончания дела, если мошенник был признан виновным. Заранее иск к мошеннику подать не получиться, так как пока суд не вынес приговор, его вина не установлена.
Жертва мошенников вправе участвовать в разбирательстве, предъявлять доказательства, читать протоколы суда, в которых затрагивается его дело, выступать в свою защиту, привлекать для этого юристов и обжаловать вынесенный приговор по закону. Кроме того, во время судебного следствия можно обратиться в суд с ходатайством о защите имущества, если оно может пострадать от незаконных действий аферистов. Например, может быть наложен арест на автомобиль, чтобы его нельзя было реализовать третьим лицам.
Иск оформляется на стандартном бланке, который можно взять непосредственно в суде. Нормы составления заявления установлены в статье 131 ГПК РФ. В нем указываются:
- данные истца и ответчика;
- в готовом бланке уже есть полное название суда, если иск пишется самостоятельно, то необходимо данную информацию уточнить;
- суть требований и произошедшего;
- сумма иска – сколько истец требует взыскать с ответчика;
- список приложений.
В зависимости от наказания, назначенного судом за мошенничество, варьируется срок исковой давности для потерпевших – то есть время, в течение которого они имеют право взыскать компенсацию по суду. Минимальный срок давности составляет 2 года с момента совершения обманных действий, при наличии отягчающих обстоятельств срок может быть увеличен до 6 и 10 лет.
ПОСЛЕДНИЙ ПИСК МОШЕННИЧЕСКОЙ МОДЫ
Вот это и есть последний писк мошеннической моды. Обычно мошенники как действуют — огорошивают известием, что, мол, с вашего счета кто-то пытается снять деньги. Многие люди даже не уточняют, в каком банке — просто верят, ошеломленные внезапной новостью. Дальше идет умелое выпытывание номера карты и 3-значного кода си-ви-ви, либо не менее умелое убеждение перевести деньги на резервный безопасный счет. Ну и все — тю-тю, денежки.
Такой номер «на ура» проходил еще полгода назад. Но после того, как СМИ и банки стали активно разоблачать мошенников и рассказывать людям о необходимости сохранять бдительность, жуликам стало тяжелее.
— Со счета в каком банке у меня хотят снять деньги? — интересуются потенциальные жертвы.
Жулики наугад отвечают про Сбербанк — это самое крупное финансовой учреждение, высокая вероятность попадания. Но многие, в том числе и пенсионеры, хранят деньги в других кредитных учреждениях и прием не срабатывает. Поэтому мошенники придумали новую фишку.
Как объяснила мне «старший лейтенант Учаева», на каждого вкладчика заведен некий «единый лицевой счет» в Центробанке.
— Через него проводятся все операции с вашими деньгами, независимо от того, в каком банке у вас счет — все стекается в Центробанк, операционная система так устроена, — разговорилась «Учаева», вворачивая профессиональные термины. — И нам это удобнее, не надо отслеживать каждый банк (звучит убедительно). Вы даже не знаете номер этого счета, он вам не нужен, но он отражается у операциониста.
— А сколько у меня хотели украсть? — интересуюсь.
— 50 тысяч! — голос собеседницы исполнен сострадания.
Доверчивые пенсионеры — любимые «клиенты» телефонных мошенников. Но случается, что им на удочку попадает и молодое поколение.
Фото: Shutterstock
«ПЕРЕВЕДИТЕ ДЕНЬГИ НА ЗАЩИЩЕННЫЙ СЧЕТ»
Признаться, я ожидал услышать более солидную цифру. Но надо было доигрывать эпизод и я воскликнул:
— Что же делать?!
И тут оказалось, что у мошенников припасено еще одно ноу-хау.
— Надо прийти к нам на Петровку, 38 и написать заявление о попытке хищения и о переводе денег на защищенный счет, — объяснила мне «Учаева». — Это будет ваш именной персональный счет с новейшей системой защиты от взлома. Как у вас со временем?
Казалось бы, при чем тут время? А оно имеет значение!
— Я вам назначу на 13 часов, но вы приходите к 11-ти, у нас в бюро пропусков очень большая очередь. И у кабинета тоже придется подождать, думаю, до 15 часов. И на оформление еще час уйдет — нужно будет написать заявление, завести дело, потом написать заявление о переводе денег на защищенный счет. Я его завизирую и вам надо будет поехать с ним в Центробанк и там лично подтвердить, что вы хотите открыть защищенный счет и перевести туда деньги. Не уверена, что за один день все это успеете, поэтому и спрашиваю, как у вас со временем.
Какая же альтернатива?
— Я могу продиктовать номер счета и вы переведете туда деньги, — предложила собеседница. — У вас есть чем записать?
Вот это и есть момент истины. Мошенница рассчитывает на то, что убаюканный разговором собеседник ошалеет от перспективы провести целый день в очередях и кабинетах и скорее всего выберет вариант переслать деньги на продиктованный счет. Поверите — и никогда не увидите своих денег.
— Нет уж, давайте я лучше сам на Петровку приду, — «передумал» я. — В каком вы кабинете?
— Кабинет 213, на втором этаже, — сказала Нечаева и положила трубку.
Разумеется, никуда я не пошел. И ни копейки с моих счетов не пропало.
