Мошенничество по ст. 159 УК РФ: понятие, виды и наказание

Что такое мошенничество

В законодательстве Российской Федерации есть статья Уголовного кодекса за мошенничество – 159. Понятие мошенничество в уголовном праве определяется как хищение или приобретение права на чужое имущество путем злоупотребления доверием или обманом. Таким образом, мошенник – это тот, кто обманным путем заполучил чужое имущество.
Статья 159 применяется только в том случае, если пострадавшим является дееспособное лицо. Если имуществом недееспособного гражданина завладели путем обмана, преступление квалифицируется как кража.

Обман в УК РФ делится на две разновидности:

• активный;
• пассивный.

Активный обман – это сознательное сообщение заведомо ложной информации, умолчание истинных фактов или действия, которые умышленно вводят пострадавшего в заблуждение. Например, когда мошенник предлагает фальсифицированный товар.

Пассивный обман – это умолчание юридически значимых обстоятельств, в результате чего потерпевший заблуждается относительно наличия законного права для передачи имущества мошеннику. Например, когда обвиняемый умалчивает о недостатках передаваемого товара.

При этом стоит отметить, если обман не является способом завладения имуществом, а лишь средство для облегчения доступа к нему, преступление не квалифицируется по статье 159.

Под злоупотреблением доверия понимается использование доверительных отношений между владельцем имущества и мошенником с корыстной целью. Доверие может обуславливаться как родственными или дружескими отношениями, так и служебным положением обвиняемого.

Обратите внимание, мошенничеством в УК РФ считается хищение имущества вследствие обмана только в том случае, если владелец сам передал вещь или денежные средства виновному. В противном случае преступление квалифицируется по другой статье.

Факт

Самое известное мошенничество в новейшей истории России — пирамида «МММ», созданная Сергеем Мавроди. В 1994 году компания, занимающаяся торговлей и компьютерами, выпустила акции. Изначально они продавались за 1000 рублей. Котировки устанавливал лично Мавроди дважды в неделю. Цифры брал произвольные. Выплаты участникам пирамиды происходили за счёт денег новичков.

Акции быстро разошлись, и «МММ» запросила дополнительную эмиссию на миллиард рублей, но Минфин отказал. Тогда Мавроди ввёл в оборот билеты «МММ». Формально они не были ценными бумагами, но компания приравняла билет к сотой части акции.

Вскоре пирамида рухнула, пострадали миллионы россиян. Куда делись их деньги, до сих пор неясно. Сам Мавроди говорил, что после его задержания только из центрального офиса компании силовики вывезли 17 КамАЗов с наличными, а после этого они «бесследно исчезли». Есть версии, что основатель успел вывести из пирамиды крупные суммы, в том числе в офшоры. Но официального подтверждения этому нет.

Подробная и полная противоречий история Сергея Мавроди — в нашем материале.

Состав преступления и признаки мошенничества

В соответствии с комментариями к ст. 159 УК РФ состав преступления следующий:

• объект: общественные отношения, которые складываются в сфере распределения материальных благ;
• субъект: вменяемый гражданин, достигший 16 лет;
• объективная сторона: завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием или обмана;
• субъективная сторона: прямой умысел и корысть.

Предметом мошенничества может быть чужое имущество, которое не находится в законном владении обвиняемого.

Один из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества является способ совершения преступления. Основными способами являются:

• мнимое заключение сделок и договоров или мнимое посредничество при их заключении;
• продажа фальшивых драгоценностей, денег и т.д.;
• выдача себя за другое лицо;
• создание фальшивых фирм;
• получение страховых выплат в случае сознательного нанесения ущерба застрахованному имуществу и т.д.

Квалифицирующие признаки мошенничества:

• совершение преступления группой лиц (по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба);
• мошенничество в особо крупном размере;
• преступление, совершенное лицом с использованием служебного положения.

Хищение путем мошенничества признается оконченным с момента, когда преступник не просто изъял имущество, но и имеет реальную возможность использовать его.

Факторы риска

При анализе работы компании с целью выявления возможных рисков корпоративных мошенничеств исследователи признают следующие их виды:

• низкий уровень контроля над деятельностью руководителей компании со стороны топ-менеджмента, который не в состоянии выявить риск мошенничества. Объем полномочий руководителей ничем не ограничен, он не уравновешивается их ограничениями и контролем;
• мотивация менеджмента, основанная на повышении капитализации компании. Именно она приводит к большинству нарушений, связанных с искажениями финансовой отчетности;
• большая доля сделок, совершаемых со связанными и зависимыми компаниями. Это однозначно говорит о манипуляциях с размерами расходов и выручки, а также о переводе убытков на дочерние компании, что приводит к завышению финансовых показателей материнской;
• частая смена поставщиков и покупателей. Это свидетельствует не только об отсутствии стабильного позиционирования на рынке, но и о том, что компания использует для увеличения расходов и снижения доходов технические фирмы, специально создаваемые с этой целью и быстро ликвидируемые;
• сложная структура бизнеса, при которой операционные компании работают отдельно от держателей активов, дополнительно создаются торговые дома, аутсорсинговые и консультационные фирмы. Это четко скажет о рисках манипуляции с налогами и выручкой.

Опытный эксперт, осуществляя аудит бизнеса, сможет выявить большинство зон риска, проведя собственную классификацию применяемых способов корпоративного мошенничества. На основании этих данных инвестор или банкир смогут принять обоснованное решение о возможности кредитования такого бизнеса.

Виды мошенничества

Видов мошенничества существует огромное множество. При этом их можно разделить на:

• мошенничество в интернете;
• мошенничество с банковскими картами;
• финансовое мошенничество;
• телефонное мошенничество;
• мошенничество в банковской сфере.

Наиболее крупной группой являются финансовые мошенничества. Сюда можно включить:

• махинации в сфере страхования;
• обвес товара;
• финансовая пирамида;
• обсчет;
• махинации для получения денежных средств и госбюджета (материнский капитал, пособия и т.д.);
• продажа медицинских и немедицинских предметов для лечения неизлечимых болезней;
• махинации при покупке квартиры;
• мошенничество при заключении сделок и договоров.

Также сейчас достаточно распространено кибермошенничество или махинации в интернете. Среди них чаще всего встречаются:

• фишинг (когда воруют персональные данные пострадавшего для получения денежных средств);
• предложения о работе;
• при помощи служб знакомств;
• мошенничество через электронный адрес;
• фальшивые или мошеннические интернет-магазины;
• махинации с электронными кошельками.

Банковское мошенничество разделяется на три вида:

• махинации в сфере кредитования;
• мошенничество с депозитами;
• махинации при рассчетно-кассовом обслуживании.

Стоит отметить, что независимо от суммы хищения, преступника можно привлечь к ответственности. Размер нанесенного ущерба учитывается только при вынесении наказания. Так, мошенничество в размере до 5 000 рублей расценивается как мелкое мошенничество. За такое деяние грозит только административная ответственность. Если ущерб составляет более 5 000 рублей, преступление квалифицируется по статье 159 Уголовного кодекса.

Мотивация персонала

Любой стейкхолдер по отношению к системе, в данном случае к корпорации, нацелен на справедливое и равновесное соотношение отданных сил и полученной от этого прибыли. Если топ-менеджер видит, что его деятельность приносит компании существенно больший приток дохода, чем приходится на его мотивацию, она ожидаемо снижается, что при отсутствии отлаженных корпоративных процедур может привести к фактам корпоративного мошенничества. Поэтому в компании должна существовать объективная система мотивации, четко оценивающая трудовой вклад и вознаграждение за него, но, с другой стороны, подразумевающая оперативное и неотвратимое наказание за любое действие, приносящее урон компании. При этом недостаточно только мер дисциплинарного воздействия. Если аудит или ревизионная комиссия выявили наличие признаков мошенничества, необходимо привлечение правоохранительных органов.

Помимо внешних аудиторов выявить такие случаи помогут программные продукты, позволяющие определить факты сговора, злонамеренного хищения информации, нарушения режима коммерческой тайны. Среди таких продуктов рекомендуется применять современные программы, которые дают возможность защитить информационный периметр компании от несанкционированных действий стейкхолдеров, утечек, несанкционированного копирования или передачи данных. К таким средствам относятся DLP-системы и SIEM-системы. Первые настраиваются таким образом, чтобы полностью исключить хищение информации внутренними пользователями, вторые выявляют и идентифицируют различные инциденты информационной безопасности, позволяя осуществлять полный риск-менеджмент и обеспечивать защиту от проникновений через внешний периметр защиты.

Ответственность за их применение обязаны нести службы экономической и информационной безопасности, вознаграждение которых должно зависеть от их способности выявить и пресечь случаи корпоративного мошенничества.

Уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ

По части 1 статьи 159 за мошенничество грозит одно из следующих наказаний:

• штраф до 120 000 рублей или в размере дохода за период до 1 года;
• обязательные работы до 360 часов;
• исправительные работы до 1 года;
• принудительные работы до 2 лет;
• ограничение свободы сроком до 2 лет;
• арест на срок до 4 месяцев;
• лишение свободы сроком до 2 лет.

По части 2 ст. 159 за мошенничество, совершенное, группой лиц по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба грозит:

• штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы сроком до 2 лет;
• принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года или без ограничения;
• лишение свободы сроком до 5 лет, в качестве дополнительной меры может назначаться ограничение свободы на срок до 1 года.

Более серьезный срок за мошенничество грозит по части 3 статьи 159 за махинации с использованием своего служебного положения:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет, может применяться дополнительное наказание в виде ограничения свободы сроком до 2 лет;
• лишение свободы сроком до 6 лет, в качестве дополнительного наказания может быть назначен штраф в размере до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев и ограничение свободы сроком до 1,5 лет.

Наказание за мошенничество в крупном размере также назначается по части 3.

За мошенничество в особо крупном размере или совершенное организованной группой лиц или повлекшее лишения пострадавшего права на жилье грозит лишение свободы сроком до 10 лет. По части 4 статьи 159 УК РФ может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Ответственность за финансовое мошенничество по части 5 ст. 159 наступает, если преступление отягощено неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере, когда данное деяние повлекло причинение значительного ущерба. В этом случае виновному грозит:

• штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
• обязательные работы сроком до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет, также может применяться ограничение свободы сроком до 1 года;
• лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года, либо без ограничения свободы.

Обратите внимание, значительным считается ущерб, размер которого более 10 000 рублей.

Если мошенничество в крупном размере сопряжено с неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере и повлекло причинение значительного ущерба, наказание грозит по части 6 ст. 159:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без;
• лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев или без штрафа и/или с ограничением свободы сроком до 1,5 лет или без ограничения свободы.

Стоит отметить, что мошенничеством в крупном размере считается в том случае, если ущерб нанесен более чем на 3 млн. рублей.

Если деяние, предусмотренное частью 5 статьи 159, было совершено в особо крупном размере, преступнику грозит лишение свободы сроком до 10 лет. Также может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Обратите внимание, особо крупный размер мошенничества – это ущерб более чем на 12 млн. рублей.

Покушение на мошенничество и соучастие

За пособничество соучастникам преступления также грозит наказание по статье 159 УК РФ «Мошенничество». При этом насколько серьезными будут меры, зависит от роли сообщника в совершении преступлении. Как правило, исполнители и организаторы получают более суровое наказание, чем пособники.

Покушением на мошенничество считается незавершенное преступление. В данном случае, если обвиняемый не может распоряжаться похищенным путем обмана имуществом, преступление будет квалифицироваться лишь как попытка мошенничества. Наказание за несовершенное преступление указано в статье 66 УК РФ. Так, нарушителю за покушение на мошенничество грозит половина или три четверти от срока или размера максимального наказания соответствующей части статьи 159 УК РФ.

Избежать наказания за мошенничество можно лишь в том случае, если преступник добровольно и самостоятельно прекращает незаконные действия, имея при этом возможность довести его до конца. В этом случае деяние не будет ни мошенничеством, ни покушением на него.

Отличие от смежных составов преступлений

Есть ряд особенностей и способов мошенничества, которые отличают данное деяние от других похожих преступлений. Так, кража, грабеж и разбой отличаются по способу совершения правонарушения.

Отличие кражи от мошенничества состоит в том, что обман или злоупотребление доверия является способом облегчить завладение чужим имуществом. Тогда как при мошенничестве это является основным способом совершения преступления. Кроме того, во втором случае жертва сама передает свое имущество в собственность преступника, тогда как кража осуществляется помимо воли пострадавшего.

Также от кражи, грабежа, разбоя и растраты мошеннические действия отличаются наличием такого деяния, как приобретение права на чужое имущество. А в перечисленных видах правонарушения существует лишь одно деяние – хищение.

Присвоение и растрата отличается от мошенничества по субъекту преступления. Так, при присвоении и растрате имущество должно быть передано виновному на законных основаниях, а корыстная цель у преступника возникает лишь в момент или после передачи имущества. В случае мошенничества корыстная цель у правонарушителя возникает до получения чужого имущества.

От причинения имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием мошенничество отличает причиненный вид ущерба. В случае причинения имущественного ущерба пострадавший несет потери в виде упущенной выгоды, а в случае мошенничества – ущерб в виде реальной материальной потери.

Отличие разбоя состоит в том, что при его совершении применяется насилие опасное для жизни и здоровья или угроза его применения.

Корпоративные способы

Корпоративные способы контроля также включают в себя создание таких служб, как:

• служба экономической безопасности;
• служба внутреннего аудита;
• КРУ (контрольно-ревизионное управление).

Несмотря на то, что эти подразделения нацелены на выявление корпоративного мошенничества, часто они бывают неэффективными, особенно в тех случаях, когда совершение нарушения инициируется контролирующим акционером. Они могут стать эффективным инструментом выявления нарушений со стороны наемных работников, но в большинстве случаев не будут препятствовать деятельности топ-менеджмента и акционеров. Решением проблемы станет подчинение служб внутреннего контроля тем комитетам Совета директоров, в которых присутствуют независимые директора.

Совет директоров, если он является работающим органом и в нем участвуют независимые директора, поможет и минимизировать риски агентского конфликта, и снизить влияние контролирующих акционеров. В его состав обязательно должны вводиться независимые директора, не связанные ни с кем из акционеров, а деятельность должна осуществляться на постоянной основе. Совет должен согласовывать все имеющие значение документы – от плана закупок до инвестиционной политики.

В составе Совета необходимо создавать комитеты, которые помогут решить назревающие конфликты:

• комитет по вознаграждениям снизит проблему невыплаченных бонусов и внутренних конфликтов;
• комитет по аудиту обеспечит проведение по-настоящему независимых проверок деятельности компании.

Расходы на организацию работы сформированного таким образом Совета директоров могут быть велики, но они всегда оправданны. Также нельзя забывать, что ряд важных полномочий законом предоставлен такому органу, как Ревизионная комиссия.

Как подать заявление о мошенничестве

Чтобы наказать мошенника, необходимо вовремя обратиться в правоохранительные органы. Подать заявление с обвинением в мошенничестве необходимо в кратчайшие сроки после обнаружения преступления.

Если правонарушение совершило физическое лицо, необходимо сообщить о мошенничестве в ближайшее подразделение полиции. Подать заявление можно лично или через официальный сайт МВД.

Наказать интернет-мошенников и вернуть деньги можно также, подав заявление в полицию.

Единого образца заявления нет. В нем обязательно должны быть указаны все подробности произошедшего, информация о пострадавшем, сведения об обвиняемом (если они есть). С образцом заявления в полицию по факту мошенничества можно ознакомиться по ссылке.

Если мошеннические действия были совершены юридическим лицом заявление можно подать:

• в прокуратуру;
• в суд.

Прежде чем подать заявление, необходимо направить претензию компании о возврате денежных средств или имущества. Претензия должна быть на имя руководителя юрлица. Заявление в правоохранительные органы нужно направить только после получения отрицательного ответа или игнорирования претензии.

Иск на юридического лица подается:

• в мировой суд, если размер ущерба составляет менее 50 000 рублей;
• в районный суд, если размер ущерба более 50 000 рублей.

Обратите внимание, нужно правильно написать заявление в полицию, прокуратуру или суд о мошенничестве, подробно описав возникшую ситуацию. Иначе уголовное дело не будет возбуждено.

Также очень важно доказать факт мошенничества. Доказательствами могут служить:

• переписка;
• чеки или квитанции;
• поддельные договоры;
• контакты мошенников;
• распечатки телефонных разговоров;
• информация о свидетелях (если есть).

Срок давности по мошенничеству

Срок исковой давности по уголовным делам по мошенничеству составляет:

• по части 1 – 2 года с момента совершения преступления;
• по частям 2 и 5– 6 лет с момента совершения преступления;
• по частям 3, 4, 6 и 7 – 10 лет с момента совершения преступления.

Важно понимать!

Адвокаты по мошенничеству – это уголовные адвокаты, не только знающие нюансы применения уголовного и уголовно-процессуального законодательства, но также знающие основы гражданского, финансового права, разбирающиеся в особенностях хозяйственной деятельности коммерческих предприятий.
Адвокаты широкого профиля, как правило, не обладают необходимым опытом защиты по уголовным делам именно предпринимателей, поэтому не всегда могут в полной мере оказать квалифицированную правовую помощь.

Адвокаты АК «Судебный адвокат» имеют многолетнюю практику защиту руководителей коммерческих предприятий и собственников бизнеса, обвиняемых в совершении мошенничества. На страже Ваших интересов стоят адвокаты с опытом работы в следственных органах, соответственно, нам хорошо известны все особенности ведения предварительного расследования по мошенническим составам. Эти знания наши адвокаты используют, чтобы оказаться на «шаг впереди» стороны обвинения и сделать максимум для Вашей защиты.

Судебная практика

Чтобы лучше разобраться, как отличить мошенничество от других видов хищения, предлагаем ознакомиться с примерами мошенничества из жизни.

Пример №1. Гражданке В. поступил звонок с незнакомого номера. Звонящий представился сотрудником банка и сообщил, что с банковской карты гражданки В. пытаются снять 10 000 рублей. В ходе разговора звонящий выяснил у гражданки В. реквизиты карты, после чего со счета были списаны 10 000 рублей. В ходе расследования было установлено, что гражданке В. звонил гражданин А. Также было выяснено, что гражданин А. совершил более 50 подобных мошеннических действий. Суд присудил гражданину А. 1 год лишения свободы.

Пример №2. Гражданин Д. обратился в банк для получения кредита. При оформлении документов гражданин Д. предоставил сотруднику банка поддельный паспорт. В ходе оформления документов была осуществлена проверка личности гражданина Д., в ходе которой было выяснено, что он предоставил фальшивые документы. Суд квалифицировал данное преступление как покушение на мошенничество и назначил наказание – лишение свободы сроком на 3 месяца.

Пример №3. Гражданка С. купила коляску у гражданки М. через маркетплейс. Гражданка М. потребовала полную предоплату за товар. Гражданка С., не найдя действия гражданки М. мошенническими, переслала 17 000 рублей на счет гражданки М. Товар гражданка С. так и не получила, на ее сообщения гражданка М. не отвечала. Гражданка С. обратилась в прокуратуру с целью борьбы с мошенничеством. Преступление было квалифицировано по части 5 ст. 159 УК РФ. Суд назначил наказание гражданке М. в виде штрафа в размере 180 000 рублей.

«Портрет» мошенника

Приемы, которыми пользуется мошенники, не приемлемы при обыкновенной краже. Мошенник вводит в заблуждение свою «жертву», может использовать приманку, к примеру, предлагает более выгодные условия по договору либо занижает стоимость предлагаемой продукции. Преступник преподносит информацию потерпевшему только ту, которая ему выгодна.
Часто мошенники пытаются вызвать жертву на эмоции, заставить его переживать и даже бояться. К примеру, один из последних мобильных обманов, когда звонят родителям или близким знакомым и утверждают, что их ребенок или другой член семьи попал в милицию, и требуют за его освобождение выкуп. То есть создается мнимый вид угрозы.

Мошенники могут много обещать, они никогда не спорят с жертвой.

Предлагаем ознакомиться: НДФЛ в 2021 году. Подоходный налог с зарплаты (доходов) физических лиц

И чисто психологический момент, в отличие от обыкновенного вора, мошенники всегда хорошо одеты, красиво говорят, могут произвести впечатление и часто владеют техниками психологического воздействия. Как правило, на подготовку к махинации уходит много времени, в особенности, если речь идет о крупном «куше».

Примеры мошеннических правонарушений

Чаще всего граждане сталкиваются с обманным выманиванием денег на улице и в интернет. Реклама курсов и услуг по нетрадиционному лечению размещается повсеместно. Кроме того, к данному виду преступной деятельности относятся:

• азартные игры;
• гадания, магические услуги;
• шарлатанские операции, эксплуатирующие веру человека в сверхъестественное;
• лотереи и иное.

Подсказка! Преступным обманом признается предложение религиозных видов помощи:

• отмаливания;
• исцеления;
• изгнания беса.

Уличные лотереи и игры

Преступная группа предлагает прохожим получить прибыль путем участия в игре за небольшую плату. При этом шансов у клиентов нет никаких, так как в лотерее используются поддельные инструменты. Ажиотаж создается помощниками мошенников. То есть действует группа лиц.

Закон нарушается путем введения граждан в обман по поводу правил игры. Средства люди отдают добровольно под влиянием недостоверной информации.

Преступное деяние считается оконченным, как только первый обманутый передаст деньги организатору игры (лотереи). В группе риска находятся азартные, легко возбудимые люди.

Игра в карты

Сами по себе игры в карты не считаются запрещенным занятием. Преступность заключается в намеренной организации соревнования за деньги с использованием поддельной колоды (крапленой). При этом мошенники действуют группой:

• одни вовлекают жертву в игру;
• другие повышают ставки;
• третьи готовят колоду, садятся за карточный стол.

Внимание: незаконными признаются действия, в результате которых пострадавшему нанесен материальный или моральный урон.

Гадания

Всем людям интересно узнать свое будущее. Этим пользуются преступники. Клиентам предлагается выложить деньги за пророчества. При этом гадалки зачастую используют методы психологического воздействия на жертву, к примеру, гипноз. Противоправным является прогнозирование за деньги.
Успех гадалок опирается на существование у потенциальных клиентов разнообразных проблем. Например, в таких сферах:

• личной жизни;
• производственной сфере;
• здоровье;
• финансовой и других.