Суд, полиция или банк? Куда обращаться, если похитили деньги с карты

Законодательством Российской Федерации четко установлено, что мошенничество (именно так будет правильным назвать ситуацию, если вас обманули на деньги) является самым настоящим преступлением, ответственность за совершение которого установлена Уголовным кодексом. Если быть точным, то мошенничество – это хищение (кража) чужого имущества или получение права на него путём обмана. «Мастерство» современных злоумышленников не знает границ, с ним можно столкнуться как в реальной жизни, так и в виртуальном мире, только обиднее всего, что в последнем случае деньги, которые выманивают у человека, оказываются самые настоящие.

Стать жертвой мошенничества может кто угодно, и сложно предположить, когда и где вас ждет обман, но разобраться с тем, что делать, если обманули на деньги, без паники и истерик можно и нужно, тогда есть шанс найти мошенника и привлечь его к ответственности по закону.

Распространенные варианты того, как могут обмануть на деньги в сети Интернет

Один из самых распространенных сегодня способов обмана людей – это интернет-мошенничество, и здесь существует множество способов:

• аукционы (жертва якобы побеждает в аукционе, мечтая получить эксклюзивный товар, переводит деньги на указанный счет, а непосредственно приобретение так и не получает);
• супер-акции (на товар выставляются невероятно низкие цены, что объясняется поступлением новой коллекции, но нужно совершить предоплату, пока ваш перевод поступил на счет продавца, интересующая вещь оказалась проданной, а деньги возвращать никто не желает);
• совершение мошеннических операций с банковскими и кредитными карточками (перечисления средств без согласия владельца);
• заведомо ложные поставки заказа (обещан покупателю и оплачен ним один товар, а взамен приходит дешевая подделка или совсем не та вещь, обмен которой производить не желают).

Это лишь часть примеров из тех, с помощью которых сегодня многих обманули на деньги, но все их перечислить невозможно, т. к. мошенничество в виртуальном мире развивается еще стремительнее, чем в реальной жизни. Здесь много платных услуг и магазинов, но к ним нередко присоединяются .

Мошенничество со стороны юридического лица — обращаемся в суд

Если условия договора не исполняет реально действующее юридическое лицо, обращаться следует в суд. Правда, сначала нужно провести претензионную работу, иначе ваш иск не примут. Отправьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения. По истечении установленного законом срока, отведенного на ответ, подайте исковое заявление в суд.

Итог может быть разным. Контрагенты могут сослаться на форс-мажорные обстоятельства, нередко мошенники вовсе скрываются не участвуют в таких делах. В любом случае без привлечения к делу адвоката защитить свои интересы крайне сложно. Гонорар юриста в ходе судебного процесса можно будет возместить за счет ответчика, включив эту сумму в список судебных расходов.

Варианты популярных афёр в реальной жизни

Огромное число афер встречается и в реальном мире. Одна из самых частых – звонок или СМС на телефон маме/бабушке, с информацией о том, что родственник, мол, оказался в беде (сбил человека, попал в пьяную драку и т. п.), срочно нужно перевести деньги на такой-то номер телефона. Бывает, звонит и сам «представитель» правоохранительных органов, сообщая об угрозе уголовного дела, чтобы «замять» которое нужна определенная сумма денег.

Разводят на деньги, взяв предоплату за товары и услуги, которых вы точно не дождетесь, придумывают различные лотереи и пирамиды. Нередкими стали поздравления с выигрышем автомобиля за то, что вы активный пользователь автозаправки или мобильного оператора, но для получения приза нужно перевести такую-то сумму на расходы и оформление (чего, соответственно, нет). Перечень подобных афер тоже можно продолжать еще долго.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать тому, кого обманули на деньги

Если вас обманули мошенники и хитростью или прямым обманом завладели деньгами, на которые у них нет никакого права, ни в коем случае не следует замалчивать этот факт. Даже если сумма небольшая. В обязательном порядке стоит обратиться в полицию, и чем раньше это будет сделано, тем больше шансов защитить ваши интересы и меньшим будет количество последующих жертв. Этот путь подходит для всех вариантов обмана:

• для жертв афер в реальной жизни;
• для мошенничества в Интернете.

Есть ещё один вариант, но касающийся непосредственно случаев обмана в сети Интернет – это обращение в Бюро специальных технических мероприятий, которое является специальным подразделением МВД, но целенаправленно занимается интернет-мошенничеством. Номер для обращения можно узнать в справочной службе своего города или обратившись к своему провайдеру.

Внимание! Следует проинформировать владельца портала о случае мошенничества.

Что ответить мошенникам: 11 фраз из опыта наших читателей

1. Карта уже не обслуживается

Елена Лобач: «Мне звонили по поводу транзакции с моей карты в другой банк, я отвечала: «Извините, но моя карта с номером… уже не обслуживается». И слов у них не было. Я их ловила на их незнании данных о карте».

2. Да, это я переводила

Мимикрия: «Я уже несколько раз «переводила деньги» кому-то. Звонят, говорят, было подозрительное движение между счетами. Переводила ли я N-ную сумму на… вот не запомнила, на кого. А я соглашаюсь, соглашаюсь. Переводила, говорю, знаю его. А иногда просто говорю: «Спасибо, я сейчас как раз иду в банк, узнаю, спасибо за информацию»».

3. Сейчас я сам проверю

Skvar dig lion: «Тоже звонили. Я вежливо ответил, да, конечно, сейчас всё проверю, и продолжим. Трубку сразу положили :)».

4. Как же так? У меня на карте 500 тысяч внучку на машину

Олег Романов: «Несколько раз их троллил. Позвонили как-то раз и говорят, что деньги с карты списывают. Но я притворился старым дедом, начал шепелявить и говорю: «Внучок, как же так? У меня там пенЗия — не пенсия, а именно пенЗия (как бабушки старые говорят) — тысяч сорок, да на другой карте тысяч 500, внучку на машину собираю». Знаете, как загорелись. Звонил младший специалист, тут же переключили на старшего. Вот смеху-то было. Старшим спецом девушка оказалась и спрашивает меня: «Дедушка, онлайн-кабинетом пользуетесь?» Я: «Доча, а что такое лайна кабинета? Это когда в банк приходишь, берёшь талончик, а там такие же дочи за загородкой сидят, это что ли лайна кабинета?» Все просто угорали. Она говорит: «Нет». Долго и нудно начала мне объяснять. Потом говорит: «Вам надо пройти верификацию». Такого понятия в банке вообще нет. Они им не пользуются. Я спрашиваю, что такое вартафикация. Короче, троллил их минут тридцать. Она мне говорит: «С роботом, дедушка, поговорите». Я спрашиваю: «А как? Робот — не человек же. Давай, говорю, доча, я тебе всё скажу, что надо по карте». Она мне: «Только роботу. Переключаю». Мне надоело их троллить, когда на робота переключили, я нормальным голосом говорю: «Кого хотите обмануть? Человека, который всю жизнь проработал финансовым…» Даже договорить не дали. От души мы повеселились».

5. Пускай воруют, не мешайте

Нина: «Сегодня позвонил, представился каким-то офицером полиции, а я в ответ говорю:

• Что, мои деньги воруют?
• Да.
• Пущай, не мешайте.

Он отключился)))

Звонят два-три раза в день, чаще нажимаю на «отбой»».

6. Придумываю данные карты

Николай К.: «Люблю поговорить с ними, когда есть время. Ещё те сказочники. Только ничего не надо сообщать или подтверждать. Но если хотите поразвлечься, то можно выдавать им данные с «потолка». Когда они понимают, что не туда попали, они так нервничают».

Не рисковать деньгами на карточке

Положить их на вклад

Калькулятор вкладов Сравни.ру

7. Включаю на всю громкость радиоприёмник

Алина: «Когда кто-то представляется сотрудниками банка, подхожу к радиоприёмнику, сотовый поближе и включаю на всю мощь. Отключаются сразу».

8. Вы не из Сбера

Светлана Гр: «А мне один раз позвонил неопытный и несообразительный мошенник, представился менеджером Сбера, а номер был с московским кодом. Я ему сразу и ответила, что вы не из Сбера. Когда я услышала ответ, то смеялась во всё горло: «А как вы узнали, что я не из банка?»».

9. Прошу назвать номер договора

Валентина Чеснокова: «Где-то месяц назад мне позвонил парень и сказал, что он является сотрудником Сбербанка. Он сказал, что семь минут назад якобы я пыталась сделать какой-то перевод. Я ответила, что ничего не делала и что я не являюсь клиентом Сбербанка. Он меня уверял, что якобы я менее месяца назад оформила дебетовую карту в Сбербанке. Я попросила его назвать свои ФИО и номер договора, по которому он является сотрудником Сбербанка, после чего он бросил трубку».

10. Вы позвонили в прокуратуру

Марина Климова: «А я прикалываюсь, говорю: «Уважаемый, вы не ошиблись, это прокуратура». В секунду мошенники бросают трубку!»

11. Зачитываю статью 159.3 УК РФ

Егор Боженков: «Мне звонили в сентябре. Я просто начал зачитывать им статью 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации («Мошенничество с использованием банковских карт»). И они на второй части этой статьи положили трубку)))».

Как пенсионерка из Челябинска перехитрила мошенников и уговорила их заплатить за связь

70-летней пенсионерке из Челябинска пытались дозвониться мошенники. Звонков было много, она не хотела брать трубку. Спустя некоторое время она не выдержала и решила ответить.

Звонивший сообщил, что банковский счёт женщины пытались взломать. И осторожно спросил, сколько денег там лежит? «Я назвала первую пришедшую на ум сумму — восемь миллионов. При этом на счёте оставалось около 50 ₽. Тогда собеседник стал торопить», — рассказывает она.

Затем женщина предупредила, что у неё заканчиваются деньги на телефоне, потому что все входящие у неё платные. После этого мошенники перевели на счёт пенсионерки 500 ₽, чтобы та смогла продолжить разговор.

«Затем тот же «сотрудник» перезвонил и бодро сообщил, что доверие и безопасность клиентов для него превыше всего, и снова предложил пойти к банкомату. Но я не собиралась никуда идти и переспросила, какой банк он представляет. Когда он назвал, я прикинулась склеротичкой и заявила, что восемь миллионов лежат в другом банке, а у них — только 50 ₽», — добавила женщина. В ответ мошенник ругнулся и положил трубку.

Гражданин, скажите код из СМС: как отличить звонок мошенника от звонка полиции

Читать по теме

Как правильно составить заявление для подачи в полицию

Первое, что нужно делать тому, кого обманули на деньги, это написать заявление в полицию. Определенной формы у данного документа нет, но составить его необходимо согласно общим правилам оформления таких документов, указав:

• наименование инстанции, в которую направляется обращение;
• персональную информацию (Ф.И.О., адрес, контактный телефон);
• основной текст, в котором вы просите провести расследование по случившемуся факту мошенничества и привлечь к ответственности мошенника;
• то, что вы ознакомлены об ответственности за ложный донос;
• дату, подпись.

В основном тексте необходимо описать случившееся, подробно рассказав, как познакомились с мошенником, как произошло событие и какова сумма ущерба. Если вас обманули на деньги с помощью интернет-ресурса, то следует указать на каком портале общались и все, что известно о мошеннике (например, его сетевое имя на портале, ID аукциона и пр.).

К заявлению следует приложить все материалы, которые хоть как-то связаны с данной ситуацией (распечатки электронной переписки, фотографии, скриншоты экрана, копию договора (если составлялась), квитанций о переводе или историю банковских сделок и так далее). В общем, всё то, что поможет доказать вашу правоту и найти аферистов.

Виды мошенничества

Согласно ст. 159 УК РФ, выделяются следующие виды мошенничества, совершенные:

• единолично без использования служебного положения;
• группой лиц на основании предварительных договоренностей;
• лицом, которое при этом использовало свое служебное положение;
• в виде преднамеренного неисполнения своих договорных обязательств.

Наказание за мошенничество также зависит от размера ущерба, который был нанесен потерпевшему. Виды ущерба бывают следующими:

• значительный – больше пяти тысяч рублей;
• крупный – свыше двухсот пятидесяти тысяч рублей;
• особо крупный – один миллион и более.

Если уголовное дело возбудили

Уголовное дело могут возбудить по факту совершения преступления и в отношении конкретного лица или лиц. Вам лучше настаивать на втором варианте: дело идет быстрее, когда есть потерпевший и подозреваемый.

Если уголовное дело возбудят по факту совершения преступления, то его могут приостановить по истечении срока следствия или дознания на неопределенный период. А если дело возбуждают в отношении конкретного лица, то следователь либо дознаватель обязаны избрать для подозреваемого меру пресечения. И тут уже сроки требуют сравнительно быстро передать дело в уголовный суд.

Вы вправе заявить гражданский иск в рамках уголовного дела. Можете потребовать не только взыскать с обманщика материальный ущерб, но и компенсировать вам моральный вред от преступления.

Какие доказательства нужно собрать?

После того, как вы поняли, что стали жертвой мошеннических действий, и приняли решение обращаться в полицию или в органы по защите прав потребителей, вам следует собрать все имеющиеся доказательства совершённого обмана, а также все имеющиеся у вас сведения о правонарушителе.

Такими доказательствами могут стать:

1. Квитанции, чеки и иные документы, подтверждающие оплату услуг, покупку товаров, перевод денежных средств на другой банковский счёт или электронный кошелёк.
2. Чеки и квитанции курьерских служб (если вы получили некачественный товар, заплатив за него немалую денежную сумму).
3. Видеозаписи и аудиозаписи всех разговоров со злоумышленниками, а также фотоснимки или скриншоты, относящиеся к делу.
4. Любые личныесведения о правонарушителях.
5. Все имеющиеся у вас документы, договоры и другое.
6. Реквизиты карт или электронных кошельков злоумышленников, их телефонные номера.

Соберите всё, что у вас имеется, и предъявляйте эту информацию во всех органах, в которые вы будете обращаться за помощью. Их наличие может поспособствовать ускоренному поиску мошенников.

Что нужно сделать перед тем, как продать автомобиль

Прежде чем выставить машину на продажу, приведите в порядок ее техническое состояние, оплатите штрафы и снимите запреты, если они есть. Предъявив чистый отчет честному покупателю, сможете выгодно продать автомобиль. При незначительных проблемах, например, небольшой скрутке пробега по вине сотрудников СТО, проводивших техосмотр, или слабых ДТП можно дать скидку.

Пробить историю автомобиля помогают специальные онлайн-агрегаторы данных, например, avtocod.ru. В отчетах «Автокода» отображаются проблемы, имеющиеся у машины на момент проверки: неоплаченные штрафы, ДТП, залог, расчеты ремонтных работ, ограничения ГИБДД, наличие исполнительных производств и проч.

Вот, например, продается Honda Accord 8 поколения. Аварий, по словам продавца, нет, пробег оригинальный.

Пробиваем машину через avtocod.ru и видим, что аварий действительно не было.

Зато на владельца из-за долгов возбуждено исполнительное производство. Для покупателя это чревато ограничениями на регдействия, для продавца – отказом в сделке. Перед тем, как выставить объявление, лучше обратиться в ФССП, выяснить данные о долгах и все оплатить.

Исполнительное производство, скорее всего, возбудили из-за неоплаты штрафов. Они «висят» еще с марта 2021 года.

По пробегу продавец слукавил. Данные уменьшились при текущем владельце во время техосмотра 2021 года. Последний пробег отобразился из истории объявлений.

Данные из описания и отчета не совпадают – доверия к продавцу не будет. Честный покупатель после проверки, скорее всего, откажется от взаимодействия с владельцем автомобиля.

Также читайте: Ненавязчиво, но убедительно: как сфотографировать автомобиль для продажи